Líneas Financieras

Las instituciones financieras y grandes corporaciones están expuestas a diversos actos deshonestos y fraudulentos, que pueden realizar tanto personas ajenas y externas a ellas, como empleados y otras personas vinculadas. Desde que comenzamos nuestras
operaciones en 1989, la peritación de siniestros financieros y bancarios ha sido una de nuestras áreas de especialización, lo que nos convierte en líderes en este sector en España.

Nuestra experiencia

• Somos expertos en la peritación de siniestros BBB y otras reclamaciones financieras tanto en Europa como en Latinoamérica o Asia.
• Nuestras oficinas en Madrid, Miami y Bogotá disponen de equipos altamente especializados, que colaboran con equipos locales en los demás países donde estamos presentes. Nuestros equipos incluyen • economistas, auditores, abogados y especialistas
  en Tecnologías de la Información que cuentan con experiencia laboral acumulada en el sector o ámbito financiero antes de incorporarse al sector de la peritación.
• Además de nuestras oficinas propias en España, Latinoamérica y Portugal, disponemos de las oficinas que comprende VRS Adjusters, la red global de peritación que fundamos (con más de 450 oficinas en 140 países en todo el mundo), gracias a lo cual podemos trabajar de acuerdo a las necesidades locales cumpliendo con los requisitos regionales.
• Nuestros clientes son Reaseguradores, Aseguradores Directos y Sindicatos de Lloyd’s exclusivamente.
• Nuestros especialistas combinan su conocimiento local y experiencia internacional para ofrecer un servicio ágil y rápido.
• Nuestros informes se pueden preparar tanto en el idioma local como en inglés.

Tipología de siniestros

• Infidelidad de empleados
• Fraude y Falsificación
• Atracos, Robos y Hurtos
• Cajas de seguridad
• Transporte de Valores
• Delitos Informáticos
• Riesgos Cibernéticos
• Riesgos financieros para entidades no financieras (Commercial Crime)
• Responsabilidad Civil Profesional (Instituciones financieras)
• Responsabilidad Civil Profesional (Entidades no financieras)

Algunos de los siniestros en los que hemos intervenido:

• Empleados del Banco, en distintas sucursales, que dan de alta el servicio de banca electrónica y tramitan tarjetas de débito sin el conocimiento de los clientes, para realizar cargos ilícitos a sus cuentas.
• Robos en cajeros automáticos forzados violentamente mediante soplete, gas, etc.
• Intrusión mediante un ataque informático a los sistemas del Banco logrando la dispensación de ingentes cantidades de efectivo en múltiples cajeros automáticos.
• Detección de un importante faltante de dinero en efectivo del Banco depositado en las instalaciones de un proveedor externo encargado de su custodia y transporte.
• Delincuentes que fingen ser proveedor de la empresa, engañan a su área de Tesorería, modificando la cuenta bancaria para el pago de sus servicios, logrando el desvío de importantes sumas de dinero mediante transferencias.
• Director de oficina, sobrepasando sus atribuciones, concede numerosas operaciones de crédito sin el conocimiento de los clientes apropiándose de los fondos.
• Falsificación de cheques, cobrados de manera fraudulenta de la cuenta de clientes a través del proceso de cámara de compensación.
• Delincuentes secuestran al director de la sucursal y su familia, obligándole a entregarles el dinero que se hallaba resguardado en la bóveda de la sucursal en la que trabajaba.
• Un cliente del Banco en colaboración con un empleado desvía fondos de las cuentas de otro cliente mediante la app de banca electrónica.
• Empleados de la empresa afectada infla costes del departamento en el que trabaja, quedándose con la diferencia.

En EUROPA
Jesús Bernaldo de Quirós

En AMÉRICA
David Herranz